基金单位净值和持有份额如何计算 基金单位净值是每股多少钱吗

基金单位净值和持有份额如何计算 基金单位净值是每股多少钱吗

1. 基金份额的概念

基金份额类似于股份，是基金投资人对基金享有的份额，是基金的基本构成单位和计算单位，体现着基金投资人的权利和义务。

2. 基金净值的计算

基金净值是每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除负债后得出的余额，再除以基金总份额得到单位净值。

3. 基金单位净值的简单计算

假设一个投资者投资了100元到一只基金，且是唯一投资者，基金的资产净值是100元，那么单位净值为1.0元/份，共有100份。

4. 基金份额分拆的作用

基金份额分拆是在保证投资者的投资总额不变的前提下，将基金按一定比例分拆成若干份，单位净值也相应降低，降低价格敏感性。

5. IOPV的计算方法

IOPV是ETF的基金份额参考净值，由证券交易所根据基金管理人提供的计算方法和每日提供的清单按最新成交价格计算。

6. 基金的累计单位净值

基金累计单位净值是指单位净值加上累计分红金额，体现基金自成立以来的所有收益。每次分红后，基金单位净值会上升。

7. 确定净值的概念

确定净值是基金公司每日公布的最后一次基金净值，基金净值是基金的总资产减去总负债的余额。

8. 如何计算基金单位净值

基金单位净值=基金资产总值-基金负债/基金总份额，根据基金投资的证券市场收盘价计算出基金总资产价值后再扣除各项成本。