取出基金时候净值按哪一天的算

投资者在进行基金赎回时，基金的净值计算取决于投资者的申请时间。根据规定，如果投资者在交易日的15点之前申请赎回，那么基金的净值就是按交易日当天基金收盘时的净值来计算的。如果投资者的赎回申请时间超过了15点，则将按照下一个交易日的基金净值来计算收益。此外，在非交易日赎回，需要延迟至交易日进行交易，延迟至的交易日的基金净值将被用于计算收益。例如，如果在周六赎回，将延顺至周一，以周一的基金净值来进行计算。

我们将详细介绍基金赎回时净值计算的相关内容：

1. 交易日15点之前赎回的净值计算

在交易日当天的15点之前进行基金赎回，基金的净值计算将按照当天收盘时的净值进行。这意味着投资者将以当天结束时的基金净值来计算赎回金额和收益。

2. 超过15点赎回的净值计算

如果投资者的赎回申请时间超过了交易日的15点，那么净值计算将以下一个交易日的基金净值为准。投资者赎回的金额和收益将根据第二个交易日公布的基金净值来确定。

3. 非交易日赎回的延迟处理

在非交易日进行基金赎回时，需要延顺至下一个交易日进行交易。延顺至的交易日的基金净值将用于计算赎回金额和收益。例如，如果在周六进行基金赎回，那么延顺至周一，将以周一的基金净值进行计算。

4. 周五下午或双休日买入的特殊情况

一般情况下，基金赎回时所依据的是赎回当天的净值。但是，如果是在周五下午3点或双休日进行买入，计算的净值则会按照工作日的第一天来计算份额。这是因为周六和周日是非交易日，所以在这段时间买入的基金将按照下一个交易日即周一的净值来计算份额和收益。

基金赎回时的净值计算取决于投资者的申请时间。在交易日的15点之前赎回，将以当天收盘时的基金净值来计算；超过15点赎回，将以下一个交易日的基金净值计算。非交易日赎回需要延顺至下一个交易日进行处理。同时，对于周五下午或双休日买入的情况，净值计算则会按照工作日的第一天来进行。投资者在进行基金赎回时，应根据自己的需求和投资策略选择适当的时间，并充分了解基金赎回的净值计算规则。