基金累计净值咋算 基金累计净值计算公式

基金累计净值咋算 基金累计净值计算公式

1. 申购和赎回计算公式

申购计算公式：申购费用=申购金额×申购费率。

申购份额：申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。

赎回计算公式：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

2. 净值的计算

基金单位资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。总资产包括股票、债券、银行存款等；总负债包括应付费用等。

3. 单位净值和累计净值

单位净值：基金净值=基金净资产/基金总份额，代表基金的交易价格。

累计净值：基金累计净值反映基金从成立至今的所有净值的累加值，计算公式是将基金每日的净值相加。

4. 基金投资价值的判断

基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值受基金经理管理能力和其他因素影响。

5. 累计净值和基金业绩

基金累计净值高说明过往业绩较好，但与未来净值涨跌并没有直接关联。基金累计净值的计算为基金净值=基金净资产/基金份额。