累计单位净值增长率 单位净值和累计净值涨幅不一样

累计单位净值增长率 单位净值和累计净值涨幅不一样

1. 累计单位净值与基金份额累计净值

2021年11月4日：基金份额累计净值=基金份额净值+历次分红累计值基金份额净值=(基金总资产—基金总负债)/基金总份额例3.一只基金,共经过二次分红,第一次分红为0.5元/份

第二次分红为0.3元/份

2. 单位净值和累计净值计算方式的差异

2021年11月02日：此处基金有单位净值上限，需进行分红或拆分折算，单位净值高可能导致累计净值增加但也有下跌风险，需区分二者。

2023年3月19日：累计净值反映总收益，单位净值反映最近时间收益，在投资中需谨慎。

3. 面向投资者的用途区分

2023年3月20日：单位净值衡量价格变化，帮助投资，而累计净值反映整体收益情况。

2020年3月23日：理解累计净值需懂基金分红概念，是基金收益的一部分。

4. 基金单位累计净值与增长率关系

2023年10月31日：基金单位累计净值是当前单位净值和所有历史单位红利总和，反映基金自成立以来的总净值。

累计单位净值增长率和单位净值、累计净值之间有着不同的计算方式和投资用途，投资者应当注意区分，并结合具体基金情况谨慎投资。