货币互换双方使用哪方货币交易 货币互换双方使用哪方货币交易方式

1. 什么是货币互换

货币互换是指互换合约双方同意在约定期限内按相同或不同的利息计算方式分期向对方支付由不同币种的等值本金额确定的利息，并在期初和期末交换使用货币互换涉及三个步骤。第一步是识别现存的现金流量。互换交易的宗旨是转换风险。

2. 如何进行货币互换

在两国之间协议签署之后，任何一方都可以发起交易，以一定数量的本币交换对方的货币(看实际是否需要对方的货币)而协议只属于备用性质，不是真的换了。随用随换，而且按发起交易日当。

3. 货币互换的作用

货币互换交易是协议双方同意在一系列未来日期根据不同币种的本金向对方支付利息，两种利息的币种不同，计息方式也可以不同，期末双方交换两种不同货币的本金。货币互换交易的作用主要是可以让客户根据各种货币的汇率和利率变化情况，调整资产。

4. 实际案例分析：***与俄罗斯的货币互换

与金融市场各类“互换（swap）”类似，在这一协议下，***给俄罗斯1500亿人民币，俄罗斯给***8150亿卢布。然后约定协议到期的时候，大家再把钱换回来。至于这期间，双方怎么用这些货币，双方又会面临怎样的风险和机遇呢？

5. 步骤与原则

使用货币互换涉及三个步骤：第一步是识别现存的现金流量。互换交易的宗旨是转换风险，因此首要的是准确界定已存在的风险。第二步是匹配现有头寸。只有明了现有头寸地位，才可能进行第二步来匹配现有头。