基金赎回到哪天算 基金赎回到哪天算赎回金额

基金赎回到哪天算 基金赎回到哪天算赎回金额

1. 赎回申请时间

1.1 在交易日的15:00前提交有效的申购或者赎回申请

基金是按照“未知价法”交易的。您在交易日15:00前提交的有效申购或者赎回申请,按照当天的净值成交,当天的净值最快在当天晚上更新披露(海外基金最快下一交易日晚上披露),15:00之后提交的申请通常按下一交易日计算的净值确认。

2. 基金持有天数计算

2.1 30天赎回

基金赎回到哪天算赎回金额？基金赎回30天即基金持有天数达到30天，基金持有天数是从基金申购确认日起，到赎回确认日的前一自然日的总天数。基金持有天数按自然日计算，即包含周末和法定节假日。

3. 赎回净值计算

3.1 投资者提交时间

投资者赎回持有的基金净值计算以提交的时间来判断，在交易日15点以前提交，以当天净值计算收益，超过15点提交，以下一个交易日的基金净值计算收益，需要注意的是在非交易日提交，需要延顺至交易日交易。

4. 基金类型

4.1 场内、场外基金

场内基金指在股票市场中购买基金，而场外基金则是在银行、证券公司、基金公司购买基金。每天只有一个净值作为申购赎回的价格。

5. 赎回费用计算

5.1 计算方法

赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额。赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率。赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用。投资者赎回1000份基金单位，假设赎回费率为0.5%。

6. 赎回方式

6.1 当日净值

都会公布基金的当日净值，投资者在交易日下午三点之前所发出的申购或赎回申请，都会以这个净值成交。

7. 基金确认份额

7.1 计算方法

基金确认份额通常指的是某一天投资者所持有的基金份额数量。投资者持有的基金份额并不总是与当日交易的份额相同。

8. 具体情况

8.1 赎回时的收费

基金赎回就分两种情况。如果在当天的午后三点之前提交赎回申请，按照当天的净值来赎回；如果在三点以后提交，按第二天的净值来赎回。

8.2 2019年8月9日基金赎回准则