基金净值看单位还是累计 基金净值谁来计算

在投资基金时，基金净值的计算是一个关键问题。基金净值通常分为单位净值和累计净值两种，这两种净值的计算方式和意义有所不同。下面将分别介绍基金单位净值和累计净值以及相关计算方法。

1. 单位净值

单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，则一般每周公布一次。例如，投资者通过互联网基金代销平台看到某基金单位净值为1.020元，也可以根据单位净值计算出需要花费的金额。

2. 累计净值

累计净值是指基金未分红部分的净值，也就是扣除分红后的净值。基金累计净值是基金成立以来的所有单位净值之和，可以反映基金的整体收益情况。投资者在选择基金时，除了关注单位净值外，也需要考虑基金的累计净值，以全面了解基金的表现。

3. 单位净值与累计净值的关系

基金的累计单位净值等于单位净值加上基金成立后的累计单位派息金额。基金的净值虽然重要，但并不是投资决策的唯一依据。基金管理能力、市场环境等因素都会影响基金未来的表现。投资者在选择基金时需要综合考虑多个方面的因素。

4. 计算方法

基金单位净值的计算方法是总资产减去总负债，再除以基金总份额。累计单位净值则是单位净值加上成立后的累计单位派息金额。例如，某基金到特定日期总资产为50亿元，负债为5亿元，共有20亿份份额，可以通过计算得到单位净值，再结合累计派息金额得到累计净值。

在投资基金时，了解并理解基金的单位净值和累计净值是至关重要的。这些净值数据可以帮助投资者全面评估基金的表现和潜在收益，从而做出更明智的投资决策。