基金赎回按哪一天的净值结算

基金赎回按哪一天的净值结算

基金赎回到账时间一般为1-3个工作日，具体取决于基金合同和基金管理人的规定。基金赎回净值可按照以下方式进行计算：

1. T日收盘价法

按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值作为赎回净值。投资者在当天提交申请，根据当天的收盘价计算赎回金额。此方法适用于投资者在工作日内申请赎回，且赎回申请在当天收盘之前成交。

2. 预估法

根据基金管理人预估的基金净值来计算赎回金额。这种方法适用于特殊情况下，例如基金停止交易或无法计算当日净值时。投资者根据基金管理人提供的预估净值申请赎回，并在之后根据实际净值进行调整。

3. 赎回费用的计算

根据基金合同的规定，基金赎回可能会收取一定费用，如赎回费或手续费。根据持有时间的不同，收取费用的方式也可能不同。

以某只基金为例，当持有时间小于7天时收取1.5%赎回费，大于等于7天时收取0.5%手续费。假设半年前该基金净值为1，投资者花10000元买入，得到份额为1000。

4. 赎回时间的规定

基金赎回净值的计算还与赎回时间有关。

这是因为基金申购和赎回遵循的是未知价原则。投资者在交易日15:00前提交的有效申购或者赎回申请，按照当天的净值成交，当天的净值最快在当天晚上更新披露。而如果赎回时间在15:00之后，基金需要等到下一个交易日收盘后才能计算赎回净值。

5. 基金买入的结算方式

与基金赎回不同，基金的买入是按照不同的方式进行结算。

例如，如果在18日6点申请买入或者定投某只基金，那么在9点半开盘时，买入请求将根据18日当天晚上公布的收盘净值进行计算。买入和赎回的结算方式是不一样的。

6. 基金净值的披露

基金的净值是在特定时间进行披露的，具体规定如下：

根据这些规定，投资者可以根据自己的需求和赎回时间来选择适合的赎回净值计算方式，以优化自己的投资收益。