资金归集时间
资金归集时间的重要性
资金归集是指将集团公司中所有下属公司指定账户上的资金归集到总公司指定的账户的服务，也称资金清扫。资金归集时间的安排非常重要，可以影响公司的资金运作效率和理财收益。以下是资金归集时间的一些关键内容：
1. 集中管理资金的范围
范围一：集团公司管辖范围内的全部资金。
范围二：集团公司各业务单位的备用金、小额现金、日常运营所需的资金等。
2. 资金归集
步骤一：集团公司应该建立一套专业的资金归集管理制度和相应的操作流程。
步骤二：根据资金归集计划和时间表，下属公司将资金汇集到总公司指定账户。
步骤三：总公司核对资金归集情况，并进行相应的资金调整和筹措。
3. 资金归集时间的确定
资金归集时间的设定需要考虑公司的理财收益，通常会在下午收市前进行。例如，将资金归集时间设定为 15:30。
原因一：在资金归集之后，公司还可以将闲置的资金进行理财投资，获得收益。
原因二：15:30 是银行网银理财业务的截止时间，便于公司进行资金的划拨和投资。
4. 资金计划和资金差额反馈
在资金归集过程中，出纳需要根据资金计划表有规划地支出资金，避免资金效率过低。出纳还可以根据实际情况反馈资金计划和实际的差额，进行资金的调整和筹措。
5. 资金归集的优势
优势一：资金集中管理有利于总公司对下属公司的资金进行统一调配和监控，提高运营效率。
优势二：资金归集可以降低流动资金波动性，减少资金闲置和损失。
优势三：资金归集方便公司进行理财投资，提高资金的利用效率和收益。
6. 财务公司的资金结算模式
财务公司有五种常见的资金结算模式可以选择：
模式一：门户模式：财务公司作为主账户，统一收付款。
模式二：信用支付模式：以信用为基础进行支付。
模式三：虚拟子账户模式：为成员单位设置虚拟子账户进行结算。
模式四：统一结算模式：财务公司进行统一结算，多对多关系。
模式五：核心企业结算模式：核心企业作为主账户，进行收付款。
7. 债权转让的通知时机
债权转让通知一般由债权人在权利完善事件发生后发出，以确保债权的有效转让。债权转让通知的主体为原始权益人，避免在权利完善事件后原始权益人不履行资产转让义务。
资金归集是集团公司管理和调配资金的重要手段。合理安排资金归集时间，能够提高公司的资金运作效率，增加理财收益。建立专业的资金归集管理制度和操作流程，保证资金归集的顺利进行。