shibor3m是什么意思

1. Shibor3M的定义及走势

Shibor3M是指上海银行间同业拆放利率的3个月期限，反映了银行间互相借钱的借贷成本。

3月中旬以来，Shibor3M出现加速下行的态势，连续23个交易日走低。

Shibor3M从4.74%跌至4.20%，累计下行约54个基点。

2. Shibor的意义和作用

Shibor是中国借贷市场中重要的利率指标，对货币市场和金融系统具有重要影响。

Shibor的走势反映了市场流动性情况和货币政策的影响。

Shibor的变动对于投资市场（如A股、房地产）具有重要意义。

3. Shibor的计算方式及品种

Shibor是由信用等级较高的银行自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率。

Shibor的品种包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月等。

4. Shibor与利率倒挂现象

利率倒挂是指负债端的利率低于资产端的利率，对于Shibor3M和FR007的长时间倒挂现象，主要发生在2013年钱荒期间和2013年底。

利率倒挂主要是因为流动性冲击对短期利率FR007的影响大于Shibor3M。

5. Shibor对投资市场的影响

Shibor持续保持低位可能说明市场充裕的资金来源，可能有央行的放水政策等因素影响。

对于A股、房地产等投资市场，Shibor的低位拓宽了投资者的选择和增加了市场的流动性。

以Shibor3M为问题的文章将Shibor的定义、走势、计算方式、品种、与利率倒挂现象以及对投资市场的影响进行了详细介绍。通过分析，可以加入更多数据和走势分析，使文章更具说服力和可读性，增加读者对Shibor3M的理解和认识。