基金赎回净值按哪天的算哪天到账

基金赎回净值按哪天的算哪天到账

基金赎回净值按哪天的算哪天到账是指投资者赎回基金份额后，资金何时到达投资者账户的问题。具体到基金赎回净值的计算日，是按照基金赎回申请的日期来确定的。基金净值是基金公司根据基金的投资组合价值计算得到的单位份额的净值，通常每个工作日的收盘时计算。赎回申请通过后，基金公司将以申请日的基金净值进行计算。

1. 交易日内早上9:30-下午15:00之间赎回

在这个时间段赎回基金，卖出时的价格按照当日的基金净值计算。

2. 交易日下午15:00之后赎回

若在这个时间段赎回基金，卖出时的价格将按照第二个工作日收盘时的基金净值计算。资金将在第三个工作日到账。

3. 周六周日和法定节假日赎回

周六和周日以及法定节假日不是交易日，如果在这些日子赎回基金，基金公司将按照节假日后的第一个交易日的基金净值进行计算。

4. 基金赎回到账时间差异

不同类型的基金赎回到账时间会有所差异。一般而言，货币基金的赎回到账时间是T+1，即申请赎回后的一个工作日到账；股票基金一般是T+5或T+7，即申请赎回后的五个工作日或七个工作日后到账。

5. 基金赎回风险

投资者赎回基金时需要注意基金的赎回风险。基金公司在处理赎回申请时采用未知价原则，即按照下一个交易日的基金净值计算赎回金额。由于基金净值会随着市场行情波动，投资者在等待资金到账的过程中可能面临基金净值变动带来的风险。

6. 基金选择的注意事项

在赎回基金时，投资者也需要注意基金选择。排名靠前的基金未必能够持续保持优秀的业绩，投资者应该在综合考虑基金的风险和收益以及自己的投资目标和需求后进行选择。

基金赎回净值按哪天的算哪天到账是一项基金投资中需要关注的重要问题。根据赎回申请的时间和日期，基金净值的计算和资金到账时间会有所差异。投资者在赎回基金时应注意赎回时间和基金类型对到账时间的影响，并在投资选择上综合考虑风险与收益。