金融机构反洗钱规定第十三条

1. 金融机构发现涉嫌犯罪应报告的相关规定

根据《中华人民共和国反洗钱法》第十三条规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的情况，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

2. 中国人民银行的反洗钱监督管理规定

根据中国人民银行发布的相关规章，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构适用了《金融机构反洗钱规定》的监督管理规定。

3. 金融机构的义务和责任

根据《金融机构反洗钱规定》第一条的规定，金融机构的工作人员一旦发现有犯罪分子洗钱的情形，应当立即向有关部门报告，不可包庇、不可隐瞒、不可谎报。

4. 可疑交易的法定性定义

根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十三条规定的第二类可疑交易，我国反洗钱法律和规章对可疑交易采取了明确的列举定义，具有明显的法定性。

5. 反洗钱内部控制的目标和作用

反洗钱内部控制的目标是确保国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的执行，保证金融机构稳健运行，并将洗钱风险控制在规定的范围内。

6. 建立健全的反洗钱内部控制制度

金融机构负责建立健全反洗钱内部控制制度，确保能够按照法律和规定的要求履行反洗钱义务，并有效应对洗钱风险。

7. 反洗钱监督管理部门

根据《反洗钱法》第四条规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，而国务院有关部门、机构则在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

8. 金融机构报告的对象

根据《金融机构反洗钱规定》第十三条规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的情况，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。