基金净值和交易价格不同

价格形成方式不同

1. 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

2. 场外基金的价格主要受其标的物影响，而场内基金在二级市场上直接买卖，还受市场工作关系的影响。

3. 封闭式基金由于交易价格的存在，实际净值会有差异，同时价格波动较大。

4. 场外基金的净值与交易价格一般较为接近。

申赎压力不同

1. 封闭式基金通常为5年期，在封闭期间不允许赎回，只提供转让。

2. 封闭式基金规模固定，相对稳定，没有赎回压力。

3. 场内基金可以根据投资者需求进行申购和赎回，较为灵活，但也可能面临较大的申赎压力。

净值与涨跌关系

1. 基金的净值与未来的涨跌可能性没有关系，即使净值较低的基金也可能有较高的涨幅。

2. 在同一只基金中，不同份额的投资在未来的收益上没有区别。

交易时间

1. 开放式基金需要在当日下午15:00前申购，否则购买的是次日价格。

2. 封闭式基金的交易发生在证券二级市场上，交易时间更为灵活。

计价方式不同

1. 开放式基金的买卖价格以每日计算出的净值为基础，不受证券市场和基金市场供求的影响。

2. 封闭式基金的交易价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价交易。

其他相关内容

1. 基金托管人根据基金合同规定，审查相关财务指标、净值表现、利润分配情况等。

2. 除了发行价按照面值加申购费计算外，不同基金的交易计价方式有所区别。

3. 理解市场利率与债券交易价格之间的关系，理解股票内在价值评估的方法，掌握基金净值的计算方法。

基金的净值和交易价格是不同的概念。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，价格波动较大。而场外基金的价格主要受其标的物影响，且在二级市场上直接买卖，价格与净值较为接近。封闭式基金通常为5年期，在封闭期间不允许赎回，只提供转让，相对稳定且没有赎回压力。基金的净值与未来的涨跌可能性没有关系，在同一只基金中，不同份额的投资在未来的收益上没有区别。开放式基金需要在当日下午15:00前申购，否则购买的是次日价格。开放式基金的买卖价格以每日计算出的净值为基础，而封闭式基金的交易价格受市场供求关系的影响。了解基金的净值和交易价格的不同，有助于投资者更好地理解基金产品和进行投资决策。投资者还应关注基金的风险收益特征、投资策略和基金管理人的业绩等因素，选择适合自己风险偏好和投资目标的基金产品。