基金净值开始都是1吗 基金净值何时变成1

基金净值起始不一定是1

1.

基金净值变化

基金一开始净值通常是1或以上，新基金配置资产逐步完成，后续随股市变化调整持仓。资产盈利或亏***导致净值变化，资产增加净值高于1。

2.

发行价和基金类型

发行价一般是一元一份，开放式基金可在银行、券商、基金公司购买和赎回，规模不固定；封闭式基金有固定存续期。

3.

基金份额净值计算

基金净值按闭市后基金净值/当日份额计算，每个交易日管理人估值后发给托管人。

4.

基金单位价格

基金买入价为1元，但净值在1元以下可能是折价导致。封闭式基金在交易所价格受供求影响，出现单位价格高于基金单位资产。

5.

基金净值计算流程

每日下午3点管理人与托管人核对估值数据，转换为会计凭证并产生估值表，指导下半场运营展开。

6.

货币型基金净值

理论上，货币型基金净值可能低于1元，存在亏***风险。在金融危机时期，货币市场受到冲击可能导致货币基金投资亏***。

7.

基金单位净值和累计单位净值

基金单位净值为每份基金单位的净资产价值，申购和赎回以此价格进行。累计单位净值是单位净值加累计分红。