基金赎回价格的定义 基金赎回价格计算公式

基金赎回价格的定义及计算公式

1. 按时间计算

基金赎回价格是按提出赎回申请的当天计算的，最迟在15:00前提出，否则按次个工作日的净值计算。

2. 收费规定

基金赎回价格涉及赎回费用，计算公式为赎回总额乘以赎回费率。

3. 赎回金额计算实例

以某投资者赎回1万份基金单位为例，持有1年半，赎回费率为0.5%，当日基金单位净值为1.0250元，可得净赎回金额的计算。

4. 赎回费率计算

基金赎回费率常见有三种情况：0～1年为0.5%、1～3年为0.25%、3年以上为0。

5. 赎回手续费计算

赎回手续费可直接计算为基金份额乘以当前基金净值乘以赎回费率。

6. 赎回价格的实际计算

基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以当日的基金份额净值为基准，计算公式为赎回总额等于赎回份额乘以当日基金份额净值。

7. 赎回费用的计算方式

基金赎回费用的计算公式为赎回份额乘以基金单位净值再乘以赎回费率，费率随持有时间变化。