什么是基金的单位净值
基金单位净值是指基金在具体的说明中，基金信托公司披露的投资市场价格变化后的每份价值，而累计净值则是指这个投资基金自成立之日起至今的总价值。
1. 基金单位净值的计算公式
基金单位净值计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
基金累计净值计算公式为：基金累计净值＝基金净值＋基金成立后份额的累计分红金额。
所以，如果基金从来没有分红或者拆分份额，基金的累计净值等于净值。
2. 基金单位净值的示例说明
基金单位净值就是一支基金目前它一份儿所代表的价格。例如，某只基金的净值目前是1.5元。如果持有1万份，那么总资产就是1万5千元。在卖出时，到手就会是总份额乘以当前的单位净值。
3. 基金单位净值与基金净资产价值的关系
基金单位净值是指每一份基金的净资产价值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。基金单位净值的计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
基金的总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作过程中的负债总额。所以，基金的净资产价值等于总资产减去总负债。
4. 基金资产净值的计算公式
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。
总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作过程中的负债总额。
5. 基金单位净值的意义
基金单位净值是指把投资者投资于基金的资产净值除以基金份数总和，它可以反映出投资者相对于发行基金时的收益情况。基金净值的波动受基金管理人和基金经理投资能力的影响，是投资者衡量该基金业绩表现的重要指标。
6. 基金资产净值与基金估值
基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。
基金估值是指根据基金持有的资产种类和估值方法，以公允价格估算基金实际价值的过程。这个过程需要依靠市场数据、财务会计数据和基金经理的判断，综合评估其投资组合中各项资产的价值，并计算出每份基金单位的净资产价值。
基金单位净值是投资者衡量基金收益情况和基金经理投资能力的重要指标，基金资产净值是基金估值过程中基金资产总市值扣除负债后的余额。投资者可以通过关注基金单位净值和基金资产净值来了解基金的投资情况和风险收益特征。